The Credit Portfolio Intermediate Analyst is an intermediate-level position responsible for conducting credit reviews, credit approval and monitoring the portfolio to identify credit migration in coordination with the Risk Management team. The overall objective of this role is to manage Citi's portfolio exposure to clients and counterparties globally.

Responsibilities:

• Resolve issues and recommend solutions to moderate problems
• Integrate specialty area knowledge with an understanding of industry standards and practices and how teams collaborate to accomplish goals of the sub-function/ job family
• Serve as an industry expert and advisor
• Analyze and approve counter-party credit limits for trading, transactional and financing businesses with funds
• Develop risk management framework and processes for funds
• Advise businesses and clients on transaction structures and negotiate credit terms
• Has the ability to operate with a limited level of direct supervision.
• Can exercise independence of judgement and autonomy.
• Acts as SME to senior stakeholders and /or other team members.
• Appropriately assess risk when business decisions are made, demonstrating particular consideration for the firm's reputation and safeguarding Citigroup, its clients and assets, by driving compliance with applicable laws, rules and regulations, adhering to Policy, applying sound ethical judgment regarding personal behavior, conduct and business practices, and escalating, managing and reporting control issues with transparency.

Qualifications:

• 2-5 years of relevant experience
• Experience in financial analysis, accounting and valuation
• Consistently demonstrate clear and concise written and verbal communication

Education:

• Bachelor's degree/University degree or equivalent experience

Buscamos un profesional altamente analítico y estratégico para unirse a nuestro equipo de Gestión de Riesgos. El candidato ideal será responsable de la gestión, el análisis y la supervisión del portafolio de riesgo hipotecario. Su principal objetivo será identificar, medir y mitigar los riesgos asociados, utilizando análisis cuantitativos avanzados para asegurar la toma de decisiones informada, la rentabilidad ajustada al riesgo y el cumplimiento de los marcos regulatorios.

Responsabilidades Clave:

• Análisis y Monitoreo del Portafolio: Monitorear de forma continua el desempeño del portafolio hipotecario, analizando indicadores clave de riesgo (KPIs) como tasas de morosidad, pérdida esperada (EL), severidad de la pérdida (LGD) y probabilidad de incumplimiento (PD).
• Modelado y Validación: Desarrollar, validar y recalibrar modelos estadísticos y de Machine Learning para la originación, seguimiento y cobranza. Esto incluye modelos de scoring, comportamiento y provisiones.
• Generación de Reportes: Crear y automatizar reportes analíticos y ejecutivos para los comités de riesgo, la alta dirección y los entes regulatorios, traduciendo datos complejos en insights accionables.
• Identificación de Riesgos Emergentes: Realizar análisis profundos (deep dives) para identificar tendencias, concentraciones de riesgo, cambios en el perfil del portafolio y riesgos emergentes que puedan impactar la cartera.
• Política de Crédito: Colaborar en la definición y ajuste de las políticas de crédito hipotecario, proporcionando análisis cuantitativo para sustentar cambios en los criterios de originación y gestión.
• Calidad de Datos: Asegurar la integridad y calidad de los datos utilizados en los análisis, trabajando en conjunto con las áreas de tecnología y datos para resolver inconsistencias.

Calificaciones Requeridas (Indispensables):

• Formación Académica: Licenciatura en Actuaría, Economía, Finanzas, Estadística, Ingeniería, Matemáticas Aplicadas o un campo cuantitativo relacionado.
• Habilidades Técnicas Cuantitativas:SQL: Dominio avanzado indispensable para la extracción, manipulación y análisis de grandes volúmenes de datos desde distintas fuentes.
• Software Estadístico: Experiencia comprobada y fluidez en el uso de SAS deseable.
• Conocimiento de Riesgos: Profundo entendimiento de los productos de crédito hipotecario, el ciclo de vida del crédito y las métricas fundamentales de riesgo (PD, LGD, EAD, VaR, Pérdida Esperada e Inesperada).

Job Family Group:

Risk Management

Job Family:

Portfolio Credit Risk Management:

Time Type:

Full time

Most Relevant Skills

Analytical Thinking, Constructive Debate, Escalation Management, Industry Knowledge, Policy and Procedure, Policy and Regulation, Process Execution, Product Knowledge, Risk Controls and Monitors, Risk Identification and Assessment.

Other Relevant Skills

For complementary skills, please see above and/or contact the recruiter.

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